銀行財富管理服務對象擴大,
資料櫃
,已從客戶個人,
系統家具裝潢
,拓展到全家人。
中國信託銀行今天宣布推出新一代的財富管理服務,
納豆菌
,推出「家庭會員制」。即使家庭的個別成員,
植牙專家
,例如:子女,
人事考勤資料
,資產未達規定門檻,
植牙壽命
,但全家人合計資產符合,
室內裝潢設計
,子女也可同享VIP頂級服務。
中信銀主打的「家庭會員制」,
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,分為A、B、C三個等級;A級門檻最高,家庭資產須達新台幣6,000萬元,B級的家庭資產是以3,000萬元為門檻,C級是600萬元。銀行將提供投資、保險、稅務、不動產4種專家,服務整個家庭。
而且,財富管理(或私人銀行)個人客戶享有的優惠(或服務),和家庭會員的優惠,分開計算,等於優惠加倍。
由於財管客戶的消費需求不盡相同,因此,銀行也根據客戶彈性調整,例如:常搭高鐵的客戶,可將每年4次的機場接送優惠,改換高鐵車票。
國內除了中信銀導入家庭的概念以外,匯豐銀行針對資產達300萬元以上的卓越理財客戶,提供「家庭金融服務」。也就是說,只要是資產達新台幣300萬元的客戶,且配偶資產達100萬元和子女資產達3,000元,那麼配偶和子女,也都可享受到和客戶本人相同的權益。
另外,考量到財管客戶的子女可能在國外求學,匯豐銀行提供客戶開立子女專戶,可設定單日提款上限,讓遠在外國生活的小孩衣食無虞,但花錢又可節制。如果小孩在國外發生緊急狀況,子女還可預借現金,最高可達1萬美元(折合新台幣約30萬元)應急。
中信銀董事長童兆勤說,過去財富管理可能著墨在「賺了多少錢」,但隨著高齡化時代啟動,財富管理業務應協助客戶作「人生規劃」。
中信銀今天推出新一代的財管服務,新增「家庭會員制」,同時也調整財管的個人資產門檻,原本最低資產須達100萬元,現在下調到50萬元;原本最高資產是1,500萬元,現在新增3,000萬元的客戶,讓金字塔頂端客戶享受到更頂級的服務。,