兆豐金控總經理吳漢卿（右）、副總經理陳松興（左）連夜說明旗下兆豐銀行紐約分行涉入洗錢，
麻將涼蓆
，在美國遭到重罰。(記者王騰毅／攝影) 分享 facebook 台灣兆豐金控子公司兆豐銀行紐約分行，
噴字機
，因在法遵機制、防制洗錢及可疑交易申報上，
雷射打標印字機
，涉及違反美國紐約州銀行保密法及反洗錢法的相關規定，
半自動液體罐裝充填機
，遭紐約金融服務署(DFS)裁罰1億8000萬美元，
沖孔機
，為台資銀行首家遭美國重罰者，
波麗批覆
，罰款金額相當於吐回兆豐紐約分行逾七年的獲利。甫上任三天的兆豐金控及兆豐銀行董事長徐光曦，
工商日誌
，交接後即趕赴紐約處理此事，
花蓮火車站附近民宿
，協商處罰金額。DFS發布新聞稿指出，因兆豐銀行違反「反洗錢法」裁罰1億8000萬美元，合意令(Consent Order)要求銀行建立有效的合規管控，並且保持兩年獨立監測。新聞稿寫到，根據合意令，兆豐銀行應立即採取措施，以改正違法行為，包括獨立監控銀行的合規程序，以及落實有效的反洗錢管控。紐約州金融服務署主管傅洛(Maria T. Vullo)表示，不會容忍公然漠視「反洗錢法」，並且會任何不合規的機構，採取果斷和強硬的行動，以防範非法交易。傅洛說，金融服務署最近檢查發現的兆豐銀行的合規計畫是一個空殼，而合意令是必要的，以確保未來的合規性。兆豐金控及銀行子公司19日晚間召開臨時董事會，同意簽署此協商結果後送交美國。兆豐原宣布在晚間10時半召開記者會，因董事會中討論激烈，記者會延遲半小時才開始。兆豐金控及銀行總經理吳漢卿表示，此事件主因美國紐約州金融廳去年進行一般業務檢查時，發現兆豐紐行在2012年匯款業務上有應申報而未申報的行為，違反美國防制洗錢相關法令規定，不包括也不涉及任何個案。此外，DFS處分兆豐銀紐約分行以罰款為主，業務行為則沒有受限，因此不影響央行委任相關業務的正常運作。吳漢卿指出，近年美國反恐反洗錢的規定日趨嚴格，對於業者反恐反洗錢的疏失裁罰很重，紐約州規定比聯邦政府還嚴格，對於應申報事項雙方判斷及認知不同。他解釋，匯款某帳戶，發現帳戶已關戶，銀行一般就會採退匯處理，因為錢沒有匯出一般不會特別申報，但美國認為關戶就有嫌疑，應該要申報為可疑帳戶。未來會請專家協助，強化分行管理，在最短的時間內提重新檢討措施。兆豐金控副總陳松興強調，這是紐約今年的新規定。雖然沒有真正爆發洗錢案，但很多國際級銀行也因作業疏失違法遭罰，甚至被處罰10億美元以上。陳松興說，雖然這是很大衝擊，但也可趁機化危機為轉機，既然兆豐是國際級銀行，就要徹底改善問題。依書面協議規定，兆豐銀將委請DFS指定的法遵顧問負責監督及協助改善紐約分行法令遵循功能，另聘由DFS指定的專家進駐紐約分行，檢視過去三年交易。甫上任三天的兆豐金控及兆豐銀行董事長徐光曦，交接後即趕赴紐約處理兆豐銀被罰事件。(本報資料照片) 分享 facebook 兆豐金控旗下兆豐銀行紐約分行在美國紐約州金融廳首季一般業務檢查中，被查出涉及洗錢，遭到重罰1.8億美元。(本報系資料照片) 分享 facebook，