金融業反洗錢 須設專責單位 | 金融要聞 | 產經 | 聯合新聞網 買東西RSSApp粉絲團我的新聞udn family搜尋美國大選時尚汽車NBA台灣國際鳴人堂新鮮事部落格全部願景新聞財經時尚汽車NBA遊戲國際鳴人堂新鮮事部落格元氣話題讀書吧讀小說知識庫電子報基金房地產影音售票網外貿網買東西有設計有行旅捷客聯合文學聯經出版世界日報App 即時熱門要聞娛樂運動全球社會產經股市健康生活文教評論地方兩岸數位旅遊閱讀雜誌時尚汽車購物洄瀾秋漾 財經焦點 科技產業 金融要聞 稅務法務 產業綜合 商業企管 房市情報 udn / 產經 / 金融要聞相關新聞大樹計畫 國泰世華再捐500萬金管會：美市場成熟 金融變動不會太大鼎興詐貸案 2銀行又被開罰星展併澳盛 增53萬卡友三商美邦人壽 總經理閃辭名家觀點／用大數據創新金融服務Samsung Pay 明年5月上路美大選揭曉前夕 台幣觀望氣氛濃監理沙盒法案 立院本會期可望三讀監理沙盒法案 四版本攻防綠巨人退場 債市多頭大潰敗期交所搭橋伊朗 簽MOU人民幣匯率 選前以6.8為觀察價位陽信銀將現增15.5億華銀備300億 挺5+2產業澳盛銀：不會退出台灣世代斷層…危機顯現壽險招青年軍 推「鮮肉」專案券商10月獲利慘兮兮黨營事業貸款 民銀有意接手兆豐討債 中投恐賣元大金股金融業反洗錢 須設專責單位分享分享分享留言列印A-A+2016-11-09 02:03經濟日報 記者陳怡慈／台北報導WhatsApp 兆豐案效應，
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，金管會將推出五大反洗錢措施；明年起，
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，銀行、票券、信合社、信用卡公司等須設置防制洗錢的獨立專責單位，
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，海外分支機構與母行需有一致的反洗錢標準，
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，違反規定最高處1，
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，000萬元罰鍰，
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，且列入一般與專案金檢項目。金管會銀行局副局長莊琇媛昨（8）日出席銀行公會在金融研訓院舉辦的「銀行業防制洗錢作業與金融科技座談會」，
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，她受訪時說，銀行局正在修訂《銀行業防制洗錢及打擊資助恐怖主義注意事項》，預計本（11）月底公布，明年起實施。莊琇媛說，上述反洗錢與反資恐注意事項，屬於行政規則，金管會公布後即可實施，不必送交立院三讀；適用的對象，也就是「銀行業」的定義，包括銀行、信合社、票券公司、信用卡公司、信託業、中華郵政儲匯處，外商銀行包含陸銀，在台灣如果只有分行，可免設反洗錢專責單位，但須有反洗錢的專責人員。她表示，新規定有些是國際反洗錢組織FATF推出的新標準，有些是銀行公會注意事項範本，後者原屬自律規範層次，提升位階擺入注意事項後，法令強度提高。以情節嚴重者為例，以往銀行公會自律規範並無罰鍰，未來可適用銀行法129條，最高處新台幣1，000萬元罰鍰，金管會一般與專案金檢時，也會列入檢查項目。金管會新推的五大反洗錢措施包括：銀行業應設置獨立的反洗錢專責單位；海外分支機構要與母行有一致的反洗錢標準；對高風險客戶要採取額外審查措施，例如：開戶要取得高階主管同意；要強化後續交易監控，整合客戶基本資料及交易資料；對特定風險事項，例如：FATF定義的受制裁對象，要有降低風險的額外措施。反洗錢專責單位方面，莊琇媛說，可與法令遵循單位平行，也可設在法遵底下，或是設在風控單位底下，但必須是獨立的單位。，