金管會。本報資料照片 分享 facebook 金管會最近金檢查獲一家外銀在台辦事處涉違規做業務，
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，這家外銀也迅速離開台灣，
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，外銀在台據點因違規後「被撤離」，
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，此為國內開放外銀來台後相當罕見的案例，
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，金管會上個月特別發函給所有外銀在台辦事處，
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，下達三項指令，
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，嚴禁再犯。依金管會規定，
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，外銀在台辦事處不能經營業務，消息來源透露，2009年就來台設辦事處的美商華美銀行（East WestBank），遭人檢舉幫台灣人在美國總行開戶，金管會派人前往金檢，逮到違規證據。 據了解，檢查人員從辦事處電腦裡電子郵件，發現辦事處涉及幫總行對台灣客戶做開戶必要的KYC（認識客戶）、親簽文件等作業。案發後，華美也撤掉在台辦事處，時間巧合，被視為是因違規「被撤離」；不過，也有訊息指出，華美自己也想走人，因辦事處多年未升格，僅能蒐集商情，而蒐集資料總行也可以做。外銀在台辦事處因違規「被撤離」的案件，相當少見，資深官員說，記憶中沒聽過。金管會對於此案相當重視，也在9月9日發文給所有外銀在台辦事處，重申辦事處只能辦理商情蒐集及業務聯絡，不得協助總行或聯行辦理見證簽署開戶相關文件，及回傳文件等跨境金融服務。金管會並要求切實遵守相關規定，包括第一，國內銀行若協助在台灣未設點的外國金融機構，介紹我國境內客戶未出境就完成海外帳戶開設及相關金融服務者，將涉及違反銀行法規定。另依外銀分行及辦事處辦法規定，外銀在台辦事處以辦理商情蒐集及業務聯絡為限。第二，金管會在2010年8月24日發布規定，要求外銀辦事處不得以提供營業場所、舉辦研討會、商務訪問、代為確認客戶身分等方式，供其總行、或其他未經主管機關核准的外國機構，在我國境內招攬我國客戶開立海外存款帳戶或吸收資金。因此，外銀辦事處不得有接受總行指示，受理客戶到辦事處簽署相關開戶文件，由辦事處人員予以驗證的行為。第三，為避免辦事處人員涉及違法，請各外銀強化法遵教育訓練及內控制度，不得辦理或協助辦理未經核准的業務，並將相關法令規章確實傳達總行，以落實法令遵循。依金管會6月底資料，外銀（含陸銀）在台辦事處有14家，金管會9月初發文給所有外銀辦事處，名單只剩13家，已沒有華美在台辦事處。 經濟日報提供 分享 facebook，