TRF缺失 金管會再開鍘 | 金融要聞 | 產經 | 聯合新聞網 買東西RSSApp粉絲團我的新聞udn family搜尋時尚汽車NBA台灣遊戲國際鳴人堂新鮮事部落格全部願景新聞財經時尚汽車NBA遊戲國際鳴人堂新鮮事部落格元氣話題讀書吧讀小說知識庫電子報基金房地產影音售票網外貿網買東西有設計有行旅捷客聯合文學聯經出版世界日報App 即時熱門要聞娛樂運動全球社會產經股市健康生活文教評論地方兩岸數位旅遊閱讀雜誌時尚汽車購物 興航案衝擊善後 財經焦點 科技產業 金融要聞 稅務法務 產業綜合 商業企管 房市情報 udn / 產經 / 金融要聞相關新聞陳永誠 內定櫃買董事長中信銀數位分行開張台工銀設影像客服中心TRF缺失／兩裁罰銀行：已落實法遵美元拆款利率 飆五年新高富邦ETF系列證券 簡稱開頭從FB改為富邦銷售TRF疏失 金管會罰星展1000萬台新800萬南向布局 蔡宏圖父子訪印尼總統銀行作帳 10年債走揚清理FinTech路障 金管會8日辦座談金管會拚資安 祭「綑筷策略」玉山安然無恙 全靠兩招兆豐銀大改革 法遵掛帥「美元荒」 台灣三防火牆相對穩定金融業連環踩雷 炸傷獲利靈活布局亞債 顧收益又可降波動國內首檔併購題材基金！安聯投信引進全球區塊鏈大進擊 台灣點燃土洋大戰TRF缺失 金管會再開鍘分享分享分享留言列印A-A+2016-12-02 04:32經濟日報 記者吳靜君／台北報導WhatsApp 金管會昨（1）日針對銀行辦理目標可贖回遠期契約（TRF）缺失祭出第四波處分，
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，星展銀首次遭罰就被處分1，
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，台新銀第二次遭罰，
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，處分金額800萬元，
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，台新銀累計處分金額已達1，
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，是所有銀行當中處分金額最多。金管會第四波處分兩家銀行銷售TRF缺失，星展銀有行員協助客戶編製財報，且與客戶有不當的資金往來，並提供不實資料給銀行徵審額度，使銀行給予錯誤的額度。金管會觀察過去處分銀行的缺失情節，依照比例原則，星展銀首度遭罰，就被罰1，000萬元，並限制新承作隱含賣出外匯選擇權衍生性商品與結構型商品業務。台新銀行因為使用不當話術推介客戶買衍生性金融商品，且利用系統弱點引導客戶賣出鉅額名目本金的外匯選擇權，客戶並無實際的避險需求，卻核給高額避險額度，讓客戶從事TRF交易，此次遭金管會處分800萬元，也限制未來新承作隱含賣出外匯選擇權，以及相關衍生性商品與結構型商品業務。此外，金管會也要求星展與台新銀行檢討督導的高階經理人責任，以及審酌獎酬制度的妥適性，已經發放出去的獎金，也需重新檢討。金管會處分銀行銷售TRF缺失不手軟，自2014年開始就陸續開罰銀行，累計至昨日止，已經連罰四波，累計裁罰金額達到7，200萬元。不少銀行都曾遭重罰，永豐銀行曾被處分停辦TRF業務一年；台新銀累計超過1，200萬元，是所有銀行遭處分金額最高的一家；國泰世華銀、北富銀與星展銀行累計遭罰1，000萬元、中信銀累計遭罰800萬元。金管會表示，未來還是會金檢銀行銷售TRF情形，後續銀行如有嚴重缺失，會依缺失情節、過去情況依比重繼續裁處。據統計，TRF爭議案件，處理比率57%，已經逾半。 圖／經濟日報提供 分享 facebook，