南加州主流銀行:資料齊全 照常匯款

南加州主流銀行有關人員7日不約而同指出,

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,雖然美國政府近年加強制裁涉嫌替毒販洗錢,

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,或將錢匯到與恐怖分子掛勾的海外銀行的大銀行,

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,並未因此責成其他銀行緊縮提供給個人的海外匯款業務,

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,銀行也未增加相關收費。只要銀行客戶能夠提供清楚明白的匯款資料,

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,銀行照樣會提供匯款服務。

未被授權不便以真名發言的一家主流銀行高級主管說,

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,根據銀行保密法(Bank Secrecy Act)及反洗錢法,

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,銀行有責任瞭解客戶金錢的進出情況,

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,並將相關資料存檔,以便銀行監管單位每年查核。

他說,這項要求其實一直都有,四、五年前開始主管單位要求更嚴格。譬如過去只要客戶提存1萬元現金,銀行必須向主管單位申報。現在連客戶在短時間內存錢,如今天存3000元、明天存4000元,下星期又存3000元,看來像是有計畫的在「繞路」,以便避免1萬元須申報的規定,銀行也有責任申報。

另如銀行某名客戶帳戶匯進來的錢數字龐大,看來與其開戶登記所做生意的可收帳款似乎不太吻合,銀行也有義務寫信向客戶詢問做進一步瞭解。如果客戶說不出所以其然,銀行極可能以其是高風險客戶,要求關掉客戶帳戶。

這名主管說,有幾家跨國銀行近年都因為被美國政府認為涉嫌幫助恐怖分子洗錢,面臨巨額罰款,因此其他銀行不管規模大小都很嚴格遵守法規要求,避免惹上麻煩。

擁有不少華人客戶,承做匯款業務的美國銀行阿罕布拉市緬因街分行專員馬都麥都(Gerson Maldomado)說,他服務該行八年,不記得提供給個人的匯款業務曾出現任何改變。基本上,只要該行客戶能提供匯款所需的各項資料,該行就會提供匯款服務。目前匯到國外一律收費45元,並無最低金額及上限限制。

富國銀行阿罕布拉市緬因街分行有關人員以未被授權,不便提供真名作答。但指出該行就個人的海外匯款業務並未有任何改變,收費也是一樣是45元。只有在聯邦主管單位做出政策性改變時,才會跟著調整,且不是只有該行會跟著做,而是所有銀行都必須遵守。如銀行目前即不能接受匯款到伊朗及古巴等被美國制裁的國家。,

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