中信銀自2010年起配合教育部兼顧公私立學校教職員退休撫卹權益政策,
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,受財團法人中華民國私立學校教職員退休撫卹離職資遣儲金管理委員會委託,
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,辦理私校退撫儲金信託,
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,今年第三度獲任委託,
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,並於今日完成簽約。
根據指出,
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,目前私校退撫儲金管理資金逾290億元,
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,其中240億元用於私校退休新制,
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,另外50億屬舊制者,則由管理小組全權操盤。中信銀總經理陳佳文表示,早在2年前接洽私校教職退撫信託時,就開始規劃自主投資標的,收益人可按自己風險承受度選出適合自己的投資標的。
私校退撫基金執行秘書羅仙法指出,目前自主投資的參與者約占6%,整體基金受益人選擇保守型者則高達95%,另外,穩健型及積極型則各占2.5%。
在投報率部分,保守型投資人因受到QE退場,債市殖利率彈升影響,另外,積極型則因股市部位放置在新興市場為主,去年底基金淨值還小幅低於10元為9.97元,期間報酬率約-0.03%。
相對之下,穩健型投資者因多數股票放置於美國及日本股市,去年4月至年底的期間報酬率達5.35%,表現最好。羅仙法還說,由於雖初期多數參與者並未加入自主選擇,但由於看到穩健型投報率不錯,因此最近已有不少受益人轉向加入自主選擇。,