今年一份「巴拿馬文件」出爐，
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，震驚全球，
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，其中牽涉避稅洗錢等金融犯罪，
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，兆豐金此次被美國調查，
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，就是跟這份巴拿馬文件中的律師事務與兆豐巴拿馬分行有關；而兆豐金控2月金檢報告出爐，
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，任董事長的蔡友才3月閃電辭職、4月巴拿馬報告正式揭露，
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，時間點如此巧合，到底真的是如兆豐金總經理吳漢卿所說的單純「兩國法規認定差異」，還是真的有涉嫌幫人洗錢避稅才遭重罰？牽涉到整體數十家國銀的誠信形象，為何與美方報告有天壤之別，公司有必要再詳加澄清。台灣身為國際社會之一份子，不能置身於國際反恐與反洗錢之外，尤其是國內銀行想要打亞洲盃、世界杯，想要躍上國際舞台之際，自然不能自外於國際金融法令遵循；事實上，美國「愛國法」也間接促成了中美刑事司法互助協定之簽署，透過此協定，美國之前也大力示警我國已被國際洗錢犯罪組織鎖定，要特別留意，甚至第一銀ATM日前遭俄羅斯駭客入侵，就是倫敦分行電腦出事，也令國人驚訝原來小國如台灣，也會遭國際犯罪組織釘上。當國內銀行飽和，積極「出走」之際，在國際法令遵詢或是資訊安全維護上，都必需先作好達到國際金融機構水準的準備，否則觸法賠掉的不只是龐大的罰金，一家銀行經過數十年建立的社會信賴度，乃至一整個國家銀行的誠信形象與法令遵循的專業程度，都有可能在一夕間而瓦解。兆豐遭重罰引發金融圈熱烈討論，尤其近年來超過10家國際級金融機構在美違反洗錢或反恐作業疏失，遭裁罰超過10億美元，有些海外部門主管質疑，「罰這麼重，是不是被強國政府搶錢」?「美國政府是否是針對兆豐金柿子挑軟的吃」?抑或銀行本身的管理鬆散，明知已違反當地政府法令，但卻未當一回事，俟事情嚴重性浮出後，才怪罪是因兩國對法規事務的認知不同所致呢?，