國泰金資深副總孫至德(中)表示，
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，國泰金進軍智能投資市場，
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，將於明年3月後正式推出國泰智能投資服務。 國泰金╱提供 分享 facebook 國泰金明年3月上線將推機器人理財，
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，國泰金資深副總孫至德昨（19）日表示，
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，結合國泰金「智能投資」，
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，5，
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，000元就可享有客製化投資組合服務。投資若偏離預期，
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，還會主動通知客戶，並輔助調整投資組合，由投資人自己回平台操作，並重新計算投資報酬率。孫至德說，與過去透過理專理財相比，「智能投資」有五大特色，第一是客戶填寫完目標、時間、每個月可以投資的金額和風險屬性，就可以規劃出客製化的投資組合；二為24小時追蹤；三是5，000元門檻就可投資；四是投資表現若偏離預期，智能投資主動寄信通知且輔助調整；第五是結合國泰金專業國際化資源，投資視野更寬廣。金管會今年開放金融業自動化投資顧問（俗稱機器人理財）業務，有王道銀行O-BANK、中信銀智動GO、瑞銀智慧財富管理服務、大拇哥(TAROBO) 投顧申請核准。國泰金昨日宣布，國泰世華產品、研究團隊、國泰投信、美國康利，以及近期投資的新創團隊香港新創管理Quantifeed等，設計推出「國泰智能投資」，搭配智能演算機制，為客戶量身訂製投資組合，基金標的2，000多檔，投資人幾乎都可以買到。孫至德說，實際上操作實驗發覺，透過「智能投資」的最大好處在於「不要動」、「有紀律」的投資，2007年就開始投資，遇2008年金融海嘯沒有動，至現在報酬率也還算不錯，而透過機器人理財除了精確演算與建議，也幫助客戶「克服」人性，避免追高殺低，達最理想的報酬。金管會今年開放自動化投資顧問（俗稱機器人理財），各銀行紛紛加入，再加上近期金融業裁撤分行、保險業裁撤業務員，金融科技是否取代理專、保險業務員，引起注意。銀行業者表示，人在接受服務的過程，除了便利，還需要人的服務溫度，例如無人商店不一定能經營成功 ，原因在於接受服務的過程，有許多機器暫時還做不到的事，AI所給的理財建議，也不見得能滿足投資人的投資屬性，例如某位客戶喜歡美元商品，但是機器人依據演算，建議標的中沒有相關商品，這時候理專還可以扮演補足缺憾的角色。 圖／經濟日報提供 分享 facebook，