機器人顧問夯 財管新寵兒 | 金融要聞 | 產經 | 聯合新聞網 第53屆金馬完整得獎名單 19:21買東西RSSApp粉絲團我的新聞udn family搜尋時尚汽車NBA台灣遊戲國際鳴人堂新鮮事部落格全部願景新聞財經時尚汽車NBA遊戲國際鳴人堂新鮮事部落格元氣話題讀書吧讀小說知識庫電子報基金房地產影音售票網外貿網買東西有設計有行旅捷客聯合文學聯經出版世界日報App 即時熱門要聞娛樂運動全球社會產經股市健康生活文教評論地方兩岸數位旅遊閱讀雜誌時尚汽車購物 興航案衝擊善後 財經焦點 科技產業 金融要聞 稅務法務 產業綜合 商業企管 房市情報 第53屆金馬完整得獎名單 19:21udn / 產經 / 金融要聞相關新聞匯市最前線／台幣本周貶值機率高郵儲金結存金額 9月增3.7%行動支付商機燒 專家談趨勢基富通證券 引領金融創新機器人顧問費用平民化 投資人將受惠台灣人愛用卡 卡多煩盜刷問題更煩信用卡流通卡數 要破4千萬張囉！金管會主委滿月 業者盼除弊興利金管會：發票小額獎 可抵刷卡消費兆豐金控副總陳松興 出清持股兆豐銀高層六人異動鼎興案效應 永豐銀總座換人全球區塊鏈大進擊 台灣點燃土洋大戰全民不斷埋單養台灣金控「敗家子」機器人顧問夯 財管新寵兒分享分享分享留言列印A-A+2016-11-27 02:37經濟日報 記者趙于萱／台北報導WhatsApp 國際資產管理業積極創新改革，
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，機器人顧問（robo advisors）成為火紅服務。根據評估，
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，目前全球由機器人管理的財富規模已達數千億美元，
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，未來將持續快速成長。機器人顧問在「金融科技」的口號下，
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，擴散全球金融業，
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，不僅貝萊德、摩根大通等知名企業相繼拓展機器人服務，
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，高盛、KPMG、商業智慧（BI Intelligence）等研究機構也紛紛出具報告指出，機器人顧問已成為轉變產業生態的重要趨勢，並將以翻倍的速度吸收全球財富。根據KPMG「機器人顧問」報告，估計2016年美國由機器人管理的資產規模約3，000億美元，2020年此數值上看2.2兆美元，年複合成長率高達68%。商業智慧則預估，全球由機器人管理的財富將在2020年突破8兆美元，足足比2015年的千億美元成長80倍。為什麼機器人能風靡全球？瑞銀財富管理部副總裁顏明宏指出，所謂的機器人顧問，涵蓋了三大元素：去人化、系統化、紀律化。當客戶填好資料，機器人便以大數據安排投資組合，定期或不定期地資產再平衡，一切投資流程全由網路科技解決。這樣的服務，最大優勢在於投資便利化、低價化，對於網路世代及中產階級具有吸引力。根據瑞銀估算，每位理專能夠專注服務的客戶介於30~50位，隨著客戶成長，人力成本必然增加，但一台機器人顧問，就能服務百位客戶，投資費用大幅降低。對於尋求非金融機構中介服務的投資人來說，機器人是不錯的夥伴。鉅亨網投顧總經理朱挺豪表示，2008年金融海嘯以來，一次次的金融弊案，衝擊大眾對金融機構的信心，這正好提供機器人顧問興起的條件。觀察2007~2014年間，國際資金流入被動式指數股票型基金（ETF）的金額超過1兆美元，主動式股票型基金卻流出6，590億美元，凸顯投資人愈來愈傾向使用無人為介入的投資產品與服務。目前台灣市場還沒有符合「正宗」定義的機器人顧問，但著眼機器人的優勢，從業界到官方都投入研發，作為提升理財服務品質的利器。國內領先推出類似機器人顧問的案例，是瑞銀的「智慧財富管理」。這項服務結合IT系統、投資團隊及理專諮詢，協助富裕人士管理私人化的投資組合。有別於過往瑞銀的客戶門檻為百萬美金，智慧財富管理的門檻降至25萬美元，且在固定帳戶年費及信託費外，不收任何交易手續費。在基金業中，近年上線的鉅亨基金交易平台，以及集保中心主導成立的基富通證券，皆訴求利用大數據挑基金，並在手續費提供優於傳統通路的優惠，讓投資人初步體驗機器人便利與低價的特色。機器人顧問在全球管理資產規模預估、機器人顧問在美國管理資產規模預估 圖／經濟日報提供 分享 facebook，