悟出七三配 重回勝利組

投資專家林昌平1999年底退伍後,

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,開始擔任證券營業員,

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,憑藉著薪水、獎金和家人贊助的100萬資金投入股市,

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,幸運地一進入投資市場就初嘗甜頭:一度連續半年每月獲利。不料,

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,隨後竟陸續經歷了SARS事件、金融海嘯等國內外重大事件,

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,多次親身體驗股票市場的起起伏伏,

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,更曾一度負債累累;這才讓他體悟出「七三配置法」,

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,從此藉由布局多元產品、分散風險、平穩獲利。
林昌平說,1999年後科技泡沫已近尾聲,他因此深深感受到當年理財聖經所說的「隨便買、隨時買、不要賣」的美好時光;有半年時間,投資股票幾乎每月都能為他帶來3%至5%報酬,意即當年至少每月多一份底薪的收益。
但林昌平當年初入市場、沒有風險意識,不只操作股票、還把目標轉移至高槓桿的權證交易,導致2000年重重摔了一跤,不但本金全數虧損、還負債50萬以上。
林昌平說,從接連獲利到慘賠的經驗,讓他自此體認到配置的重要性,在分享財富管理業務時,也常以「早點繳、比較少」來調侃自己的投資經驗。
林昌平指出,有了前車之鑑,自己便開始注意共同基金的優點;當時他發現共同基金可分散持股、避免投資個股過度集中;因此,2003年便試著從200檔投資台股的國內基金中,選擇當時SARS事件中最抗跌的基金單筆買進。不料,所選的基金雖然抗跌,卻也難漲;不但沒搭上反彈順風車,績效還嚴重落後,甚至虧損10%之上,讓他一度對投資心灰意冷。
直到2003年至2007年,林昌平觀察到越南經濟每年有逾8%的成長,他開始轉而關注國際市場基金及ETF商品。經過研究,發現美國是全球最大的ETF市場,有逾千檔商品可選擇,且多空皆宜、股債皆有。
於是,林昌平2008年離開營業員工作、轉換跑道至外資券商從事財富管理業務時,即使面臨「金融海嘯」股災,當下對投資「手會麻、腳會抖」,但他預期,在恐懼氣氛瀰漫下,相信股市低檔已經到來,應該有機會逢低搶進,因此與其擔心投資單一個股風險過高,不如就「簡單投資、雙倍看好!」
林昌平指出,他當時大膽買入美國金融與房地產ETF的雙倍做多標的,意指當日金融或房地產指數漲1%時,該標的會漲2%之上。幸而在大膽預測、小心布局下,那兩檔標的當時一年績效皆有兩倍報酬,最後讓他成功以約5成獲利出場,收穫頗豐,也為自己的理財配置更有信心。
如今,林昌平白天忙於工作,但晚上一定會注意美股開盤的前1、2個小時,觀察國際股市變化來選擇標的;他並將7成資金布局在保守穩健的優先股,享受4%至6%的固定配息及波動價差,另外3成則配置ETF,或是有轉機題材的低價股。
林昌平說,只要抱持著「寧可少賺、不可多賠」的穩健配置方式,不論是美元轉強或QE退場,都能讓他繼續樂觀看待未來。,

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